Les meilleures actions à dividendes pour transformer 77 000 euros en revenu passif

Pour de nombreux investisseurs, constituer un portefeuille d'actions à dividendes est une stratégie privilégiée pour générer des revenus passifs réguliers.

En investissant dans des entreprises solides et bien établies qui versent des dividendes réguliers, il est tout à fait envisageable de transformer un capital initial de 77 000 euros en source de revenu passif. Dans cet article, nous allons explorer les actions à dividendes les plus intéressantes à surveiller en 2021, ainsi que quelques conseils sur la façon de gérer votre portefeuille pour optimiser votre rendement.

Comment choisir les meilleures actions à dividendes ? #

Avant de se lancer dans le choix des actions à dividendes, il est essentiel de comprendre les critères qui font la qualité d’une action à dividende. Voici les principaux facteurs à prendre en compte :

  • Rendement du dividende : Le rendement est calculé en divisant le montant annuel du dividende par le prix de l’action. Les investisseurs cherchent généralement des rendements supérieurs à la moyenne du marché, soit environ 3%.
  • Taux de distribution : Il s’agit du pourcentage des bénéfices de l’entreprise qui est redistribué aux actionnaires sous forme de dividendes. Un taux raisonnable se situe entre 35% et 60%, ce qui laisse suffisamment de marge à l’entreprise pour réinvestir dans son développement.
  • Histoire de dividendes : Favoriser les entreprises qui ont l’habitude de verser des dividendes croissants sur une longue période est un gage de stabilité et de confiance dans la solidité financière de l’entreprise.
  • Résilience financière : Les sociétés dont les bilans sont solides, avec peu de dettes et un flux de trésorerie important, sont à privilégier. Elles ont ainsi toutes les chances de continuer à payer régulièrement des dividendes aux actionnaires.

Le top 5 des actions à dividendes en 2021 #

En tenant compte des critères mentionnés précédemment, voici notre sélection d’actions à dividendes pour transformer votre capital de 77 000 euros en revenu passif :

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  1. Actions du secteur bancaire : Plusieurs grandes banques offrent des rendements intéressants. Par exemple, BNP Paribas présente actuellement un rendement de dividende d’environ 4,90%, tandis que Société Générale affiche un rendement d’environ 3,40%.
  2. Actions des compagnies pétrolières et gazières : Malgré la récente crise liée au COVID-19 et la baisse des prix du pétrole, les géants pétroliers tels que Total (rendement d’environ 7,10%) et Royal Dutch Shell (rendement d’environ 3,80%) restent des options solides pour les investisseurs cherchant des rendements élevés.
  3. Actions du secteur de la santé : Les entreprises pharmaceutiques et biotechnologiques offrent également un potentiel de revenu passif intéressant, notamment en raison de la forte demande de produits médicaux. Ainsi, Sanofi présente un rendement d’environ 4,00% alors que Novartis s’élève à environ 3,50%.
  4. Actions des entreprises de services publics : Ces sociétés ont généralement une activité régulière et stable, permettant de verser des dividendes constants et réguliers. Par exemple, Engie offre actuellement un rendement d’environ 4,30%, tandis qu’EDF affiche un rendement d’environ 2,70%.
  5. ETF à dividendes : Pour diversifier votre investissement et limiter les risques, pensez à intégrer des ETF (fonds négociés en bourse) spécialisés dans les dividendes à votre portefeuille. Par exemple, l’ETF iShares Euro Dividend UCITS offre une exposition large à des entreprises européennes performantes au niveau des dividendes avec un rendement d’environ 3,20%.

Gestion de portefeuille pour optimiser les revenus passifs #

Il ne suffit pas d’investir dans des actions à dividendes attrayantes pour espérer générer un revenu passif satisfaisant et constant. Voici quelques conseils pour optimiser la gestion de votre portefeuille :

  • Diversification : Répartissez votre capital de 77 000 euros entre plusieurs entreprises et secteurs pour minimiser le risque en cas de difficultés financières d’une entreprise ou de fluctuations du marché.
  • Réinvestissement des dividendes : Lorsque vous recevez vos dividendes, réinvestissez-les dans de nouvelles actions. Cette stratégie permet de maximiser la croissance à long terme de votre portefeuille grâce au principe des intérêts composés.
  • Suivi et ajustements : Soyez vigilant sur les résultats financiers des entreprises dont vous possédez des actions et n’hésitez pas à réaliser des ajustements si nécessaire (par exemple, vente d’actions sous-performantes).

JPMorgan Equity Premium Income : un fonds prometteur

Parmi les nombreux véhicules d’investissement orientés vers les dividendes, le JPMorgan Equity Premium Income se démarque comme une option intéressante pour générer un revenu passif. Ce fonds vise à offrir une croissance du capital. Ainsi que des rendements réguliers aux investisseurs. Grâce à un portefeuille composé d’actions américaines de haute qualité qui présentent des rendements attractifs. Tout en ayant une volatilité faible. Le rendement annuel moyen de ce fonds a été de 5,24% au cours des trois dernières années.

En conclusion, transformer votre capital de 77 000 euros en revenu passif est tout à fait envisageable. Il faut juste investir judicieusement dans des actions à dividendes solides et bien établies. N’oubliez pas de diversifier votre portefeuille et de réinvestir régulièrement vos dividendes pour maximiser les résultats. Avec un suivi attentif et une gestion active de vos investissements, vous pouvez ainsi profiter pleinement des avantages d’un revenu passif grâce aux dividendes.

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